Gestionnaire de patrimoine
Salaire du débutant
Le salarié gagne 2916 euros brut par mois. Parfois, le salaire de base est plus bas, mais il comprend un montant fixe auquel s'ajoute une part variable (comme des commissions ou des primes) en fonction des performances.
Description du métier
Le gestionnaire de patrimoine commence par faire un bilan de la situation financière et fiscale de son client. Ensuite, il identifie les besoins et les objectifs du client, ainsi que le niveau de risque qu'il est prêt à prendre. Il propose alors des solutions de placement adaptées en tenant compte des objectifs de son client : augmentation des revenus, croissance de l'argent, sécurité de la famille, financement des études, préparation de la retraite, constitution d'un capital, transmission du patrimoine, etc. Pour assurer la croissance du patrimoine, il surveille les changements fiscaux et financiers, ainsi que les marchés immobiliers et financiers. Il doit aussi être attentif aux événements familiaux de son client (divorce, succession, etc.) et ajuster la stratégie patrimoniale si nécessaire.
Compétences requises
Le gestionnaire de patrimoine doit avoir des connaissances approfondies dans plusieurs domaines tels que l'économie, la fiscalité, le droit de la famille, l'immobilier, les produits bancaires et les assurances pour donner de bons conseils à ses clients. Il évalue les risques des produits et opérations qu'il recommande. En tant qu'intermédiaire, il propose des solutions adaptées à chaque situation. Il doit savoir écouter et analyser les besoins de ses clients, et expliquer clairement ses stratégies. Il doit suivre régulièrement ses clients pour leur faire profiter des opportunités possibles, ce qui nécessite d'être dynamique et réactif. Enfin, des compétences en marketing peuvent être utiles pour développer sa clientèle.
Où exercer ?
Le gestionnaire de patrimoine travaille dans son bureau où il prépare ses dossiers, gère son portefeuille et reçoit ses clients. Il prend également des contacts pour développer son activité et fidéliser sa clientèle. Ses rendez-vous peuvent aussi avoir lieu à l'extérieur. Ce métier demande autonomie, discernement et disponibilité, surtout lors des déclarations d'impôts. Pour être performant, il doit être expert dans des domaines comme la fiscalité et les produits financiers, et se former régulièrement pour rester à jour. Il doit aussi lire régulièrement la presse spécialisée pour se tenir informé. Cette profession exige des conditions d'honorabilité étant donné qu'elle implique la gestion de l'argent d'autrui.
Formations
Après le bac, il faut compter 5 ans pour décrocher un master ou un diplôme d'école de commerce et de gestion en économie, avec une spécialisation en finance ou gestion de patrimoine.
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